No cenário dinâmico e desafiador do mercado financeiro brasileiro, a busca por estratégias inteligentes de investimento se tornou uma necessidade para muitos. O ano de 2024, marcado por mudanças tributárias e adaptações no cenário dos fundos exclusivos, traz consigo uma oportunidade com a ascensão das carteiras administradas como uma alternativa promissora para aumentar os lucros e otimizar o gerenciamento do patrimônio.
Historicamente, as carteiras administradas não são de grande popularidade no Brasil, principalmente devido ao seu público-alvo restrito, composto em sua maioria por investidores profissionais com altos volumes de capital. No entanto, a conjuntura atual vem redesenhando esse panorama, impulsionando um crescimento exponencial na demanda por esses serviços.
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Em 2023, o mercado testemunhou um aumento na procura, com algumas gestoras reportando um crescimento de até 90%, segundo dados da Inteligência Financeira.
O que são as carteiras administradas?
Trata-se de um conjunto de investimentos gerenciado por uma instituição financeira em nome de um ou mais investidores. Através desse arranjo, o investidor delega à gestora a responsabilidade de escolher e administrar os ativos conforme seu perfil, objetivos e tolerância ao risco, entre outras diretrizes personalizadas.
Essa abordagem oferece uma série de vantagens, desde a expertise profissional na seleção dos melhores ativos até a flexibilidade para ajustar a carteira de acordo com as mudanças no mercado e nas preferências do cliente.
Um dos principais diferenciais das carteiras administradas reside na transparência e na redução de conflitos de interesse. Ao contrário das aplicações que pagam comissões de venda aos assessores, os clientes dessas carteiras pagam apenas uma taxa de administração, garantindo que os interesses estejam alinhados com o objetivo de maximizar os retornos do investidor.
Como ressalta Alexandre Brito, sócio e gestor da Finacap, esse modelo sofisticado recompensa o cliente com uma espécie de “cashback”, direcionando o que seria pago em comissões de produto de volta para o próprio investidor.
Perfis de investidores
Abrange desde os iniciantes, que buscam uma gestão profissional sem conflitos de interesse, até os mais experientes, que valorizam a customização e a expertise especializada proporcionada pelas gestoras de patrimônio.
As características fundamentais dessas carteiras incluem sua altamente customização, a gestão profissional por parte da equipe dedicada, a diversificação dos investimentos em diferentes ativos, a flexibilidade para se adaptar às mudanças e, não menos importante, o acesso a produtos exclusivos não disponíveis ao público em geral.
Além disso, a transparência e o controle são elementos essenciais, garantindo que o investidor esteja sempre informado sobre o desempenho e a composição de sua carteira.
O cenário atual também tem sido marcado por uma mudança significativa no perfil dos clientes que buscam as carteiras administradas. Anteriormente reservadas aos investidores profissionais com elevados volumes de capital, essas carteiras agora estão se tornando mais acessíveis ao varejo. Empresas como a XP abriram suas plataformas para gestoras de patrimônio oferecerem o serviço a investidores com patrimônio a partir de R$ 1 milhão, ampliando assim o alcance desse produto e impulsionando ainda mais seu crescimento.
As carteiras administradas também apresentam suas desvantagens
Com a orientação desses serviços cada vez mais voltada para o varejo, os novos clientes devem estar atentos aos detalhes do contrato, uma vez que a gestora terá autoridade para decidir as aplicações a serem feitas. A autonomia concedida ao gestor não deve ser interpretada como um “cheque em branco”, mas sim como uma parceria na qual o investidor define as diretrizes principais e acompanha de perto a evolução de sua carteira.
